Rotina 80 – Cobertura de Planos

O cadastro das coberturas de planos é o responsável pelas parametrizações dos tipo de coberturas oferecidas aos clientes como Vigência de Contrato, regra de Inadimplência, Adesão, Carência, Beneficiários, Comissões, Reabilitação de Contratos, Transferência, Portabilidade, Suspensão, Reajustes, Contratos Aditivos e Serviços Funerários, e é feito na rotina 80 – Cobertura de Planos.

Entenda agora como configura a aba ‘Principal’

Principal

Plano / Cobertura

• Situação do plano
  Define a disponibilidade do plano.
• TIM/ PLANO
  Com base em opções definidas na rotina ‘335 – Naturezas Financeiras’ define a que tipo de movimento o plano está atrelado.
• Nome do plano
  Título de identificação do plano.
• Mês de vencimento da primeira mensalidade
  Define o prazo de geração da primeira parcela da manutenção.
• Limite dias p/prorrogar a primeira mensalidade
  Prazo limite para estender a data de pagamento da primeira mensalidade com base no mês previsto com base na configuração do campo ‘Mês de vencimento da primeira mensalidade’.
• Duração do Contrato
  Define se há limite para geração de parcelas: Se houver limite, selecione ‘Prazo Definido’. Se não houver limite, selecione ‘Vitalício’.
  
• Qtde. de Parcelas (Se prazo definido)
  Define o limite de parcelas a serem geradas para o contrato, quando configurado como Prazo Definido.
• Quantidade de Taxas Vigentes (Limite de parcelas de manutenção em aberto disponíveis)
  Define quantas parcelas de manutenção ‘em aberto’ o contrato deve apresentar na aba ‘Financeiro’ na rotina 63.
• Periodicidade da cobrança (Frequência da parcela de manutenção)
  Define a frequência com que as parcelas de manutenção serão geradas.
• Manutenção Recalcular Óbito Beneficiário (Recalcular parcelas de manutenção quando houver óbito de agregado?)
  Quando aplicada essa opção, os contratos terão os valores recalculados sem o valor do agregado falecido.
  
• Permite desconto taxa (Permitir o usuário aplicar desconto em parcelas de manutenção?)
  Define se os usuários poderão aplicar desconto para o contrato no momento do cadastro ou através da opção “Alterar Dados de Cobrança”.
• (%) Desconto máximo
  Caso permitido o desconto das parcelas, define o limite de aplicação em percentual (%).
• Taxa reimpressão boleto
  Informar valor de cobrança em caso de impressão de 2ª via de boleto (Com ou sem prorrogação de prazo). Se não houver cobrança, deixar o preenchimento do campos com valor 0,00 (Zero).

Observação

• Qtde Suspensões
  Define quantas vezes o contrato poderá ser suspenso
• Descrição da cobertura
  

Contrato

Status do contrato

• Ativo quantidade máxima de taxas/parcelas vencidas
  Define o limite máximo de parcelas em aberto que um contrato ativo pode ter, antes de mudar para inadimplente.
• Inadimplente a partir de quantas taxas vencidas.
  Define a quantidade mínima de taxas em aberto para que o contrato seja alterado para inadimplente.
• Pré-cancelados a partir de quantas taxas vencidas
  Define a quantidade mínima de taxas em aberto para que o contrato seja alterado para pré cancelado.
• Regra vencimento para calcular posição de cobrança (Regra de data para cálculo da posição de cobrança)
  Posição de Cobrança (PC): Indicador que facilita para o usuário a leitura sobre a quantidade de parcelas que o cliente está devendo.
  
• Quando Gerar Carência do Contrato? 
  Define na venda o momento em que se inicia a carência do contrato.
• Prazo Mínimo Dias Carência do Plano 
  Define limite em dias para a redução das carências (Caso esteja em branco considera que a redução não é permitida).
• Carência funerária 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de receber atendimento funerário, quando for um contrato novo.
• Carência benefícios 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de utilizar dos benefícios do plano, quando for um contrato novo.
• Carência funerária Inadimplente para Ativo (dias) 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de receber atendimento funerário, quando o contrato trocar o status de ‘Inadimplente’ para ‘Ativo’.
• Carência benefício Inadimplente para Ativo (dias) 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de utilizar dos benefícios do plano, quando o contrato trocar o status de ‘Inadimplente’ para ‘Ativo’.
• Carência funerária Pré-cancelado para Ativo (dias) 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de receber atendimento funerário, quando o contrato trocar o status de ‘Pré Cancelado’ para ‘Ativo’.
• Carência benefício Pré-cancelado para Ativo (dias) 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de utilizar dos benefícios do plano, quando o contrato trocar o status de ‘Pré Cancelado’ para ‘Ativo’.
• Carência para Empréstimo/Locação de Materiais Convalescente 
  Define em dias, o período em que o contrato ficará impossibilitado de solicitar empréstimos, ou locação de material convalescente.
• Fórmula de Comissão
  Define qual será a tabela de comissão vinculada ao plano
  OBS: Tabelas configuradas na rotina ‘100 – Fórmulas de Comissão’

Permite aditivo

• Carência Regra do Aditivo
  Define qual será a tabela de carência de aditivo vinculada ao plano
  OBS: Tabelas configuradas na rotina ‘512 – Regras de Carência do aditivo’
• Carência funerária contrato ATIVO
  Define em dias o período de carência do atendimento funerário que os beneficiários receberão após adquirir um aditivo.
• Carência benefícios contrato ATIVO
  Define em dias o período de carência dos benefícios que os beneficiários receberão após adquirir um aditivo.

Cobrança de Cancelamento do Contrato?

• Cobrar muita após renovação
  Define se será cobrado multa de cancelamento após a primeira renovação.

• • • Cobrança de multa se houver atend. funerário no contrato?

• Pagar parcelas restantes previstas no contrato
  Ao cancelar um contrato que possui uma atendimento funerário prestado, será necessário quitar todos os valores do contrato.
• % Multa
  Ao cancelar um contrato que possui um atendimento funerário prestado, será necessário realizar o pagamento de uma multa calculada em cima apenas das parcelas em aberto.

• • • Cobrança de multa se não houver atend. funerário no contrato?

• Pagar parcelas restantes previstas no contrato
  Ao cancelar um contrato que não possui uma atendimento funerário prestado, será necessário quitar todos os valores do contrato.
• % Multa
  Ao cancelar um contrato que não possui um atendimento funerário prestado, será necessário realizar o pagamento de uma multa calculada em cima apenas das parcelas em aberto.

Permite suspensão?

• A partir de qts tx venc. 
  Define a quantidade de parcelas mínima para realizar uma negociação.
• Carência funerária reabilitação (dias)
  Quantidade em dias que os beneficiários ficarão impossibilitados de receber prestação de serviço funerário após uma finalizar a reabilitação.
• Carência benefício reabilitação (dias)
  Quantidade em dias que os beneficiários ficarão impossibilitados de receber prestação de serviço funerário após uma finalizar a reabilitação.
• Tipo de Desconto
  Define qual será o possível método de desconto aplicado na reabilitação.
• Regra Reabilitação
  Define as parametrizações para a possibilidade de aplicação do desconto.

Reajustes

• Reajustar por aniversário do plano
  Reajuste de valores por data de aniversário do plano.
• Reajustar por tabela de preço vigente
  Reajuste de valores sempre que a tabela vigente foi alterada.
• Reajustar por Data de aniversário do contrato
  Reajuste de valores por data de aniversário do contrato.
• Reajustar por Data de aniversário da primeira parcela de manutenção
  Reajuste de valores por data de aniversário da primeira parcela.
• Mês do aniversário
  Escolher o mês que os contratos serão reajustados.

Beneficiário/ Cartão do Usuário/ Emissão de Guias

Beneficiário

• Possui limite de inclusão de beneficiário
  Define se há limite de inclusão de agregados e/ou dependentes.
• Inclui com até
  Define a quantidade máxima de agregados e/ou dependentes
• CPF Obrigatório?
  Define se há obrigatoriedade do preenchimento do CPF ao cadastrar um beneficiário.
• Data nascimento obrigatório?
  Define se há obrigatoriedade do preenchimento da data de nascimento ao cadastrar um beneficiário.
• Religião Obrigatório
  Define se há obrigatoriedade do preenchimento da religião ao cadastrar um beneficiário.

Cartão de Usuário

• Cobrar do titular?
  Define se será cobrado do titular o valor pela carteirinha.
• Cobrar primeira carteirinha dos beneficiários?
  Define se será cobrado dos beneficiários o valor pela carteirinha.
• Cobrar carteirinha após a primeira emissão?
  Define se o valor da carteirinha será cobrado após a primeira emissão.
• Cartão do Usuário S/ Vencimento
  Define se a carteirinha terá uma data de validade
• Vendedor Obrigatório
  Define a obrigatoriedade do preenchimento do vendedor
• Valor carteirinha
  Define o valor unitário da carteirinha
• Dias vencimento
  Define a validade da carteirinha (se marcar que terá vencimento)
• Aceita gerar a partir de?
  Define a partir de quantas parcelas vencidas a carteirinha não pode ser emitida

Permite emissão de guias de convênio?

• Qtde máxima por mês
  Define a quantidade de guias o cliente poderá emitir por mês, reiniciando a contagem todo primeiro dia do mês.

Transferência/ Portabilidade

Permite transferência?

• Transferir com até
  Define a quantidade limite de parcelas que ainda permitirão transferência.
• Cancelar contrato atual e gerar um novo?
  Se manterá o mesmo contrato ao realizar uma transferência
• Aceita mudança de titularidade?
  Define se o titular poderá ser alterado
• Transferido sit. inadimplente gerar taxa adesão?
  Define se será gerado uma taxa de adesão ao transferir um contrato anteriormente inadimplente.
• Transferido com óbito gerar taxa adesão
  Define se será gerado uma taxa de adesão ao transferir um contrato com óbito registrado no contrato.
• Transferido sit. ativo gerar taxa adesão
  Define se será gerado uma taxa de adesão ao transferir um contrato anteriormente ativo.
• Transferir Parc. Vencidas para Novo Contrato
  Define se os valores em atraso serão também transferidos para o novo contrato.
• Transf. a parc. do mês vigente p/ novo contrato?
  Define se a parcela do mês vigente será também transferidos para o novo contrato.
• Carência funerária transf. contrato INADIMP. (dias)
  Define o período que os beneficiários estarão impossibilitados de solicitar atendimento funerário, caso o contrato esteja anteriormente com status inadimplente.
• Carência benefício transf. contrato INADIMP. (dias)
  Define o período que os beneficiários estarão impossibilitados de utilizar os benefícios, caso o contrato esteja anteriormente com status inadimplente.
• Carência funerária transf. contrato ATIVO (dias)
  Define o período que os beneficiários estarão impossibilitados de solicitar atendimento funerário, caso o contrato esteja anteriormente com status ativo.
• Carência benefício transf. contrato ATIVO (dias)
  Define o período que os beneficiários estarão impossibilitados de utilizar os benefícios, caso o contrato esteja anteriormente com status ativo.

Permite portabilidade?

• Cobrar taxa de adesão?
  Define se será cobrado a taxa de adesão para contratos cadastrados com portabilidade
• Tem carência?
  Define a possibilidade, e a o período, de carência para contratos cadastrados com portabilidade
• Qtde Taxas Aproveitamento
  Define quantas taxas do contrato antigo serão contabilizadas no novo.

OS/ Atendimento ao cliente/ Plano Cemiterial

Ordem de serviço/ Atendimento ao Cliente

• Gerar taxas após falecimento de algum beneficiário
  Define se será cobrado algum valor ao falecer beneficiário
• Qtd. de parc. adicionais
  Define a quantidade de taxas serão adicionadas ao falecer beneficiário.
• Gerar parcelas acumulativas
• Benef. Solteiro, c/certidão casamento tem cobertura
• KM Máx.
  Define a distância máxima do translado.
• (%) Taxa semas
  Define a porcentagem do valor total que será cobrado pela taxa semas
• Taxa de Serviço da Carência
  Selecione qual será a tabela de valores vinculado ao plano
  OBS: Configurado na rotina ‘511 – Tabela Carência Regressão’
• Cobertura para taxa de Sepultamento?
  Define se o valor da OS terá a taxa de sepultamento já inclusa
• Cobertura para taxa de Exumação?
  Define se o valor da OS terá a taxa de exumação já inclusa
• Cobertura para taxa de Abertura
  Define se o valor da OS terá a taxa de abertura já inclusa
• Cobertura para taxa de Construção
  Define se o valor da OS terá a taxa de construção já inclusa

Termos/ Modelo de documento

Nessa aba é configurado os termos e relatórios que poderão ser emitidos pelo usuário.